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為落實《國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于開展人身保險“睡眠保單”清理專項工作的通知》相關(guān)要求,,履行消費者權(quán)益保護主體責任,切實維護保險消費者切身財產(chǎn)利益和權(quán)益保障,,太平人壽煙臺中心支公司根據(jù)工作要求,,開展“睡眠保單”清理專項工作。
成立專項工作組嚴格督導落實
為確保工作有效落實,,太平人壽煙臺中支成立“睡眠保單”專項處理小組,,認真調(diào)研摸清睡眠保單底數(shù),對存量“睡眠保單”實施分類管理,。
領(lǐng)導小組負責該項工作的全面統(tǒng)籌,、指導,協(xié)調(diào)配置資源,,整體推進,,督控落實,確保各項工作有序開展,,扎實有效的達成工作目標;工作小組由運營部負責牽頭,,負責睡眠保單的數(shù)據(jù)提取、分析,、分配,,組織各業(yè)務條線制定合理的實施方案及具體工作舉措,定期對項目開展情況進行匯總分析并向領(lǐng)導小組進行匯報;各業(yè)務條線負責督促其所屬機構(gòu)或業(yè)務單位及時有效的完成客戶回訪,、追蹤工作,協(xié)助客戶辦理相應的保全手續(xù),。
存量“睡眠保單”分類管理
“睡眠保單”從數(shù)據(jù)量來看,,待清理保單集中在“失效保單有現(xiàn)價”和“滿期未領(lǐng)取”兩種類型上。
針對滿期金超期未領(lǐng)取保單:一是啟動“尋找滿期生存金主人”活動,通過內(nèi)外部渠道開展高頻次的宣傳活動,,尋找滿期生存金主人,,擴大活動面和影響力,對于長期失聯(lián)且已無有效聯(lián)系方式的客戶能夠通過公司的宣傳喚醒保單記憶,,主動聯(lián)系公司辦理生存金給付業(yè)務;二是分析數(shù)據(jù),,細化方案,將提取的數(shù)據(jù)進行細致分析,,建立定期檢查評估機制,,做好過程管控,確保工作成效,。
針對合同效力中止或終止保單,,確定“先近后遠,先易后難,,復效為上,,退保次之”的工作思路。一是停效客戶權(quán)益風險提示:通過短險,、微信等向停效客戶發(fā)送提示信息,,告知保單停效的風險及相關(guān)利益,提醒客戶盡快聯(lián)系公司或服務人員辦理復效或退保手續(xù);二是開展失效保單拜訪活動:保單服務人員按照要求對各自負責的失效保單客戶進行逐單拜訪,,對于有復效意愿的及時協(xié)助復效,,對于不能復效的協(xié)助辦理退保手續(xù),及時返還保單現(xiàn)金價值,。
防范新“睡眠保單”形成
太平人壽煙臺中支通過消除現(xiàn)有存量,,同時健全內(nèi)部管控制度機制,加強轄內(nèi)機構(gòu)管理,,明確管理措施,,防范新“睡眠保單”形成。一是加強客戶信息管理,,銷售投保前端詳細錄入投保人,、被保險人、受益人家庭地址,、工作地址,、聯(lián)系電話(手機、座機)等信息;二是提升內(nèi)外勤服務意識,,定期公布公司最新動態(tài),,做好客戶服務工作,增強公司與客戶的黏度,�,?蛻襞R柜辦理保全、理賠等業(yè)務時,柜面人員詳細詢問客戶基本信息(家庭地址,、工作地址,、聯(lián)系方式)是否發(fā)生變化,如發(fā)生變化應在客戶辦理相關(guān)業(yè)務時系統(tǒng)內(nèi)進行信息變更;三是完善代理人離職管理制度,,加強代理人離職后客戶追蹤服務工作,,持續(xù)加強離職代理人客戶回訪工作,做好服務銜接,。
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